区块链的素质是一个去核心化的分布式数据库，所存储的数据分布正在分歧的存储区域，这个区域被称为“区块”，分歧的区块之间通过各类和谈数据毗连正在一路，以多点协做的体例对数据进行记实、更新和，构成天然的“内部审计”功能，同时正在每个区块上，操纵特定加密算法以确保数据的平安性。区块链从数据形态上来说也是一种链式布局，正在这个链式布局上，由一个个“区块”充任“坐点”，坐点取坐点之间的陈列遵照着固定的法则和次序，从而能协同完成数据处置。
环节多样化间接带来的是参取从体较多，正在中国海关企业进出口信用消息公示平台“跨境电子商务企业名录”中显示，跨境电商参取者包罗了跨境电子商务企业、跨境电子商务买卖平台、物流企业和领取企业。近年按照商务部统计，我国跨境电商平台跨越5000家，境内通过各类电商平台开展跨境电子商务企业跨越20万家，行业从体的激增使得一些地下钱庄买卖敏捷繁殖，犯罪通过空壳公司虚开伪制呈跨境买卖来转移巨额不法资金，以至使其变成“收入的货款”。
保守的外贸电商根基是商家对商家的B2B模式，而跨境电商采用的运营模式不单包含B2B模式，也包罗商家对消费者的B2C模式、消费者对消费者C2C模式（好比雅虎、煤炉、易趣、闲鱼等二手物品买卖平台）、出产商对消费者的M2C（好比阿里巴巴工场批发平台）模式。此中，B2C模式成长最为敏捷，据监测数据显示，2019年中国跨境电商出口B2B占领约70%的买卖份额，B2C买卖模式仅占21。5%。跨境电商可操纵分歧的电商平台特征进行个性化发卖，使得出口或发卖环节越来越多样化，但正在买卖监测时银行的营业系统往往只能看到买卖一方，如买卖敌手采用第三方领取平台消息，则金融机构无法查询买卖敌手的消息，因而一笔完整的买卖被第三方领取平台割裂，影响了两边反洗钱系统监测可疑买卖的结果，为鉴别可疑买卖添加了难度。
跨境电商是指分属分歧地区的买卖从体，通过有配合和谈的电子商务平台告竣买卖并进行领取结算的国际贸易勾当，跟着商业全球化程度越来越高，跨境电商做为一种更有质效的供应链模式获得了快速成长，而同样跟着跨境电商市场的迅猛成长，第三方领取平台正在跨境领取中的利用率也同步大幅上升，但第三方领取机构为跨境领取带来便利的同时也为犯罪掩饰、坦白贪污行贿、收集赌钱、收集诈骗等犯罪所得斥地了跨境洗钱新通道，同样为洗钱犯罪供给了犯罪的“温床”。出格是2022岁尾，一路操纵跨境电商平台“刷单”私运货色入境且涉案金额超6亿元的私运案件令人唏嘘，而将区块链手艺融入电子商务的供应链办理、网上领取和买卖确认等环节，则所有的买卖行为、领取行为等操做过程都将计入新的区块内并被链条上其他所有区块所控制和认证，使、但区块链手艺全球分布式记实买卖的特征使得正在侦破跨境洗钱案件收集材料也变的更为坚苦，因而金融机构正在面对此类洗钱特征时应给取沉点关心并能无效识别。
一是完美大额和可疑买卖监测系统：恰是由于区块链平台具有天然的藏匿性取现私性，因而成立健全风险识别系统，完美大额和可疑买卖从动识别系统是防备犯罪操纵区块链平台洗钱的最佳兵器。二是成立专业的阐发团，培育专业的可疑买卖鉴别阐发人才，对于鉴别跨境买卖识此外反洗钱人才不只要控制境内各地域的犯罪特点，还要领会分歧国度和地域的经济、社会、人文、地舆及犯罪特征等，培育高度的灵敏性，对买卖消息进行全方位、多角度检索、阐发，做出合理的判断。
反洗钱权利机构做为反洗钱工做的从体，承担可疑买卖监测、阐发和的权利，因为考虑到现私及其他要素，同业金融机构的买卖系统互相且数据均欠亨明构成“数据壁垒”，各权利机构只能对本机构控制的KYC尽职查询拜访消息及账户发生的流水进行阐发判断，但针对区块链手艺的跨境电商平台来说，买卖行为凡是贯穿多个权利机构，其买卖记实零星地分布正在各权利机构的买卖系统中，所以只能客户本人才能晓得整个买卖资金链条的完整消息，权利机构的鉴别演讲往往会贫乏对客户账户资金全局性的认识，从而会错过良多主要线索。多家权利机构结合开展风险排查，做到数据资本共享对于及时发觉可疑线索显得至关主要，因而阐发当可疑买卖从体跨机构、跨区域的买卖环境时，还需要同业业或同集团部属的权利机构协同共同才能及时发觉更多的可疑线索。
一是容易被轻忽放松：区块链具备天然的不成复制性，具体表示为，只要跨越系统对折以上的节点配合倡议点窜操做才能“表决通过”，因而对于一般的买卖，外来者无法区块链消息，因而杜绝了“滥竽凑数”的虚假买卖，或者伪拆成一般买卖，因而正在监测跨境买卖时往往会对区块链买卖放松，充实的“0信赖”，这就使得良多空壳公司操纵区块链结算通道进行地下钱庄买卖并逃过监测预警。二是采用区块链结算通道往往是通过加密手艺、认证手艺和平安和谈等手段来其平安性，因而即便发觉了可疑线索正在进行查询拜访时，加大了查询拜访、取证的难度，为犯罪的买卖通道上添加了“伞”。
一是强化用户准入，指导小我用户进行实名注册平台，强化机构客户实名制注册登记，加强运营牌理，督促买卖平台履行反洗钱权利，完美客户身份识别办法。二是对境外机构客户，采用多种渠道严酷审核其天分、证照、运营范畴等相关材料，如取境内、境外权势巨子部分供给的或企业身份消息数据库进行比力核实，取行业间的共享客户消息材料中已有的客户消息进行比对，确保客户身份消息的实正在性。三是严酷审核买卖的实正在性：对于注册平台用户要严酷审核其买卖布景材料，对于货色商业，要求商户供给物流凭证或单号消息；对于办事商业，要求客户供给电子票号等消息，正在此根本上再严酷核实供给材料的实正在性以防套用或伪制上述材料，时辰堤防虚假买卖的风险。
恰是由于区块链手艺具有去核心化的闭环处置数据的典型特征，因而将区块链手艺引入跨境领取系统，可以或许使其进一步加强消息的现私性和平安性，其道理就是基于区块链手艺的去核心化收集领取手段将买卖两边间接对接，剔除所有两头买卖平台，消费者的买卖资金将间接进入商家账户，取此同时融入区块链手艺的收集领取系统的领取细节会被记实到每一个区块中，并被持久存储下来，因而这种买卖记实可由系统从动和查询，而且被全过程的参取者配合监视使得数据变得平安，同时区块链平台数据也可以或许成为小我买卖行为的无效凭证，好比NFT就是典型的由区块链手艺进行验证的数字资产。
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跟着经济成长，中国跨境电商买卖规模不竭扩大，此中《跨境电商蓝皮书：中国跨境电商成长演讲（2020）》显示，跨境电商行业买卖规模和零售进出口规模全体呈上升趋向，2019年我国跨境电商市场规模高达10。5万亿元，较2018年的9万亿元同比增加16。7%；据海关数据统计，2019年中国跨境电商零售进出口总额持续走高，达到1862。1亿元，较上年增加38。3%，2020年因为遭到疫情带来的影响，同时跨境电商买卖量也遭到必然的影响，可是疫情也必然程度上改变了部门线下消费者的习惯，从而使电商购物模式变得更为普及。快速成长的跨境电商同样也繁殖了洗钱犯为，好比制制虚假买卖或虚假商业合同向境外不法转移资金，为、出口骗税供给路子等。
针对区块链手艺下跨境洗钱手法更荫蔽化、科技化特征，有需要以科技手段“对症下药”则更能快速精准的冲击洗钱犯罪。一是完美识别、监测、查询系统功能，按照营业成长环境，不竭完美客户身份识别、大额和可疑买卖监测、客户消息和买卖记实查询系统的功能，以支撑先辈的生物识别体例、监测新型洗钱类型、回溯已完成的买卖记实等营业，同时引入生物识别手艺开展客户身份识别，锁定买卖从体，精准描绘从体特征。使用智能算法、云计较等手段快速阐发出跨境资金渠道、流向、地区分布和群体等纪律特征，生成可疑画像，实现全流程的资金办理。二是提高平安、保密手艺程度。通过不竭研发、更新智能防火墙、加密、反病毒等收集消息平安手艺，加强办理，防止缺损、泄露客户消息和买卖数据，成立回溯性阐发机制，确保区块链平台已领取的买卖可以或许完整、实正在、及时沉现，以便于可疑买卖鉴别监测以及手机响应佐证材料。